Na quarta-feira passada, o Federal Reserve dos EUA decidiu aumentar as taxas de juros em 0,25%, apesar do setor bancário ter sinalizado que novas medidas de política monetária excederiam o limite. O Fed afirma que o sistema bancário americano é resistente e menciona testes de estresse regulares. No entanto, recentemente foi relatado que a revisão do sistema bancário não inclui o aumento das taxas de juros, o que sugere que as declarações do banco central são baseadas em um relatório que não entende o ponto principal.
De acordo com o chefe de renda fixa internacional da National Alliance Securities, Andy Brenner, os problemas no setor bancário americano estão apenas começando. Peter Schiff também observou que o aumento das taxas de juros pelo Fed não ajuda a controlar a inflação, mas é exatamente o que o banco central espera alcançar com essa medida. Schiff argumenta que o governo americano continua injetando dinheiro novo no mercado, aumentando a inflação e piorando a crise financeira.
Um estudo das universidades de Stanford e Columbia mostrou que 186 bancos americanos estão enfrentando grandes dificuldades, com US$ 1,9 trilhão em perdas não realizadas. Cada aumento das taxas de juros e a retirada de dinheiro dos bancos aumenta o risco de um colapso no sistema financeiro. Esse problema é consequência da longa fase de juros baixos nos EUA, que incentivou os bancos a investir em títulos do governo e títulos hipotecários com preços altos e longo prazo, enquanto criou-se a possibilidade de que esses papéis não sejam incluídos no balanço pelos seus valores reais de mercado. Schiff avaliou a situação como preocupante, sugerindo que a crise financeira ainda está por vir, e que eventualmente, o Fed será forçado a cortar as taxas quando a inflação já estiver alta.
“Todo o castelo de cartas foi construído pelo Fed e pelo governo dos EUA. E agora que está caindo, eles fingem que não tiveram nada a ver com isso. Em vez disso, estão tentando descobrir como apagar um incêndio que você mesmo. E como poderia ser de outra forma, o fogo não se apaga – não, a gasolina é derramada nele.” comenta Peter Schiff
O texto descreve a atual situação financeira dos EUA e da Europa, destacando as consequências das altas taxas de juros e os problemas dos bancos em fornecer financiamento. O autor argumenta que o Federal Reserve dos EUA e o governo norte-americano são responsáveis pela atual crise financeira, apesar de tentarem negar isso. Além disso, o texto menciona a existência de “incêndios latentes ocultos” na forma de propriedades comerciais que podem causar falências desordenadas em toda a economia.
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Peter Schiff alerta que quanto mais altas as taxas de juros, mais difícil é para as empresas obterem financiamento, o que representa um risco real de falências desordenadas em toda a economia. Enquanto isso, o presidente da Autoridade Federal de Supervisão Financeira da Alemanha alerta os grandes bancos a não se envolverem em transações arriscadas, destacando que o sistema financeiro global está passando por um teste de estresse em tempo real.
Embora o BCE esteja tentando tranquilizar o mercado, afirmando que o sistema bancário europeu é mais resiliente do que o dos EUA, Mark Branson afirma que uma atitude de “isso não poderia acontecer na Europa” seria totalmente deslocada e que nunca mais um instituto deve ser grande demais para falir.
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